处理现金流问题

现金流问题经常出现在商业领域,尽管少当业务有很强的现金流预测流程。

的关键业务处理现金流问题的能力是:

• 有可靠的现金流预测系统吗
• 积极管理营运资本
• 选择正确的融资来源的业务需求

良好的现金流预测现金流管理的核心。关键是有好的信息和使用它!一个良好的现金流预测:

• 是定期更新
• 使合理的假设
• 允许意想不到的变化
• 定期审查高级管理

营运资金管理集中在:

• 为客户提供信贷和之间的正确平衡确保他们按时支付
• 保持一个适当的水平的股票业务
• 管理与供应商的关系,可以获得贸易信贷的最大数量在不损害供应业务

管理债务人(信贷控制)

这并不容易。信贷控制等领域

• 多少信贷政策和偿还条款和条件
• 措施来控制可疑债务人(追逐,威胁采取法律行动等)
• 信用检查(只允许信贷客户可以支付!
• 出售债务债务因素
• 提示付款的现金折扣和其他激励措施
• 改进的记录——例如准确和及时结账

你应该知道的一个领域保理。这涉及到债务人的销售拥有业务(钱)给第三方。这产生现金和担保公司欠款的比例。保理的缺点是,它减少了收入和利润在销售。参与保理费用可高!

管理供应商(贸易信贷)

供应商是企业的重要融资来源和现金流管理的关键部分。“贸易信贷”是指商品数量欠供应商提供信贷和没有支付。拖延意味着业务保留现金再付款。

然而,通过延迟付款,业务必须小心不要损坏其信贷信誉和评级。贸易债权人(错误地)视为“免费”的资本来源。一些公司经常延迟支付债权人为了提高他们的现金流——一个近视的政策也引发了道德问题。

管理库存(库存管理)

股票是指购进货物,等待使用或生产,等待出售。股票形式的原材料,在制品和成品。

持有的股票是昂贵的,因此它是合理的商业:

• 及时保持较小的平衡(股票)
• 用计算机处理排序来提高效率
• 提高库存管理

这将减少支出在股票但可能离开企业容易受到“汤”(即没有可用的库存来满足需求——这是一个坏消息!)